Finansowe Ewolucje
12-miesięczny program dla firm 3–15 mln zł obrotu
Budżetowanie, kontroling i raportowanie zarządcze dla małych firm
Co zyskujesz?
Co zmieniło się u naszych klientów
Mieliśmy 11 mln obrotu i byliśmy przekonani, że zarabiamy na wszystkich zleceniach. Po wdrożeniu MPK i analizy marż okazało się, że 3 z naszych 8 klientów generują stratę operacyjną, bo nikt nigdy nie policzył kosztów przezbrojeń i logistyki osobno. Po 4 miesiącach programu renegocjowaliśmy warunki z dwoma z nich, a z trzeciego zrezygnowaliśmy. Marża operacyjna wzrosła z 6% do 11% bez zwiększenia sprzedaży.
Producent elementów z tworzyw sztucznych, ~11 mln zł obrotu
40 osób, zero budżetu. Wycenialiśmy projekty na oko, a pod koniec roku okazywało się, że wynik jest dużo gorszy niż zakładaliśmy. Po 6 miesiącach widzieliśmy co miesiąc, który projekt zjada gotówkę i zaczęliśmy reagować w trakcie, a nie po fakcie. W tym roku po raz pierwszy zamknęliśmy rok z wynikiem zgodnym z planem, z odchyleniem poniżej 4%
Software house, ~7 mln zł obrotu
Przy kilkunastu kontraktach jednocześnie nie wiedzieliśmy, ile gotówki potrzebujemy za miesiąc. Raz zabrakło na wypłaty dla podwykonawców, bo klient opóźnił płatność, a my nie mieliśmy żadnej prognozy przepływów. Po wdrożeniu monitoringu kapitału obrotowego mam 8-tygodniowy horyzont widoczności gotówki. Przez ostatnie 9 miesięcy ani razu nie sięgaliśmy po linię kredytową.
Firma budowlano-wykończeniowa, ~14 mln zł obrotu
Rosła sprzedaż, ale jakoś nigdy nie było pieniędzy. Dopiero po analizie kosztów stałych zobaczyłem, że nasz break-even to 420 tys. miesięcznie, a w 4 miesiącach w roku go nie przekraczamy. Wyłączyliśmy magazyn za 18 tys./mies., przenieśliśmy fulfillment. Próg rentowności spadł o 23%.
E-commerce - wyposażenie biurowe, ~5 mln zł obrotu
Dla firm do 15 mln zł obrotu, które chcą mieć większą kontrolę nad pieniędzmi
-
Masz księgowość
ale nie masz raportów zarządczych. -
Masz przychody
ale nie widzisz dokładnie, na czym firma naprawdę zarabia. -
Masz koszty
ale nie masz ich jasnej struktury i kontroli.
-
Masz dane
ale są rozproszone po fakturach, plikach i systemach. -
Masz decyzje
ale za często podejmujesz je bez pełnego obrazu finansów. -
Nie masz CFO
ale potrzebujesz funkcji finansów zarządczych
Co możemy dla Ciebie zrobić?
12 miesięczny Program Finansowe Ewolucje
Finansowe Ewolucje to program wdrożenia budżetowania, raportowania i kontroli finansowej w firmie. Nie kończy się na przygotowaniu arkusza – chodzi o zbudowanie sposobu pracy, który pomaga właścicielowi i zarządowi regularnie podejmować decyzje na danych.
W pierwszych 3 miesiącach
Porządkujemy model finansowy firmy:
dane, koszty, budżet, raporty i KPI.
Zaczynasz widzieć wynik, marże, koszty i odchylenia od planu w jednym, czytelnym układzie.
Przez kolejne 9 miesięcy
Pracujemy z zarządem na liczbach:
analizujemy wyniki, aktualizujemy prognozy i przekładamy dane na decyzje.
Zyskujesz nie tylko raporty, ale większą przewidywalność, kontrolę nad pieniędzmi i lepsze podstawy do zwiększania wartości biznesu.
Co wdrażamy, żeby firma zaczęła działać na liczbach
Zarządczy plan kont
Porządkujemy strukturę finansową tak, żeby dane księgowe zaczęły wspierać decyzje zarządcze, a nie tylko raportowanie podatkowe. Nowy plan kont dopasowujemy do realnego modelu biznesowego firmy.
MPK, czyli miejsca powstawania kosztów
Wprowadzamy podział kosztów według działów, projektów, lokalizacji lub linii biznesowych. Zaczynasz widzieć gdzie rosną koszty i dlaczego.
Obieg dokumentów finansowych
Ustalamy proces, dzięki któremu dokumenty trafiają we właściwe miejsce, z właściwym opisem i na czas. Raport przestaje być walką z brakującymi opisami i opóźnionymi fakturami.
Budżet i model finansowy
budujemy razem z zarządem model dzięki, któremu da się zarządzać firmą: z założeniami przychodowymi, kosztami stałymi i zmiennymi, wskaźnikami operacyjnymi i scenariuszami.
Analiza kosztów stałych i próg rentowności
Identyfikujemy pełną bazę kosztów stałych firmy i pokazujemy, ile przychodu potrzebujesz na pokrycie bieżącej działalności. Wiesz od jakiego poziomu firma zaczyna zarabiać.
Miesięczne raportowanie zarządcze
Co miesiąc wynik vs budżet, miesięcznie i narastająco, z omówieniem i rekomendacjami.
Analiza marż i segmentów
Pokazuje, które produkty, usługi, projekty i klienci faktycznie zarabiają, a które wyglądają dobrze tylko na papierze.
Monitoring kapitału obrotowego
Należności, zobowiązania, zapasy, cykl konwersji gotówki. Miejsca, w których firma często ma pieniądze, ale nie ma ich na koncie.
Re-forecast
Raz na pół roku aktualizujemy model finansowy na bazie realnych danych.
Co zyskujesz po wdrożeniu?
Dziś
- Masz na koncie pieniądze i masz poczucie, że chyba jest dobrze.
- Nie wiesz, gdzie uciekają pieniądze.
- Sprzedaż rośnie, więc chyba jest dobrze.
- Decyzje podejmujesz na wyczucie.
Po programie
- Wiesz jaki był wynik w tym miesiącu, jaką masz marżę i czy wystarczy Ci gotówki.
- Co miesiąc dostajesz raport, który pokazuje co odstaje od planu i dlaczego.
- Wiesz który klient, produkt i usługa buduje zysk, a który tylko obrót.
- Zanim zdecydujesz, otwierasz model i widzisz czy Cię na to stać.
Czego to nie zastępuje
-
To nie jest księgowość.
Nie zastępujemy biura rachunkowego. Budujemy warstwę zarządczą nad istniejącą księgowością. -
To nie jest doradztwo podatkowe.
Nie optymalizujemy podatków i nie przejmujemy odpowiedzialności karnoskarbowej. -
To nie jest jednorazowy audyt.
Nie robimy raportu, który zaginie w Twojej skrzynce mailowej. Wdrażamy system i zostajemy wystarczająco długo, żeby zarząd nauczył się z niego korzystać. -
To nie jest gotowy szablon w Excelu.
Budujemy model dopasowany do firmy i pomagamy na nim pracować co miesiąc.
Cena i zasady
Co dostajesz
Regularność
Koszt
Ryzyko
Pełnoetatowy dyrektor finansowy w strukturze firmy
Codziennie
20–40 tys. zł / miesiąc z narzutami
Rekrutacja 3–6 mcy, okres próbny, rotacja
Jednorazowy projekt doradczy
Analiza, raport, model finansowy – jednorazowo
Jednorazowo
15–50 tys. zł jednorazowo
Raport trafia do szuflady, nikt nie wdraża
Finansowe Ewolucje
Wdrożenie budżetu, kontrolingu i raportowania + 9 miesięcy pracy z zarządem na danych
Co miesiąc przez 12 miesięcy
5 500 zł netto / miesiąc
Niskie – system budowany i testowany w praktyce
Poznaj naszych ekspertów
CFOServices
Eksperci z minimum 15-letnim doświadczeniem na stanowiskach Dyrektorów Finansowych i Głównych Kontrolerów. Pracowali w firmach takich jak ABB, Danone, Samsung Electronics Polska, Grupa Energa.
Ponad 120 zrealizowanych projektów. Branże: produkcja,
e-commerce, budownictwo, IT, deweloperka, TSL, medycyna.
Nasi dyrektorzy finansowi budowali swoje doświadczenie pracując w:
Porozmawiajmy o współpracy
Podczas 45 minutowej rozmowy porozmawiamy o:
- jak dziś wygląda księgowość, raportowanie i budżetowanie,
- gdzie jest największy chaos finansowy,
- czy program ma sens biznesowy dla Twojej firmy